Nakit pozisyonu ve planı
Banka bakiyeleri, beklenen tahsilat ve ödemelerle günlük nakit pozisyonu; ödeme takvimi vadeleri önceden gösterir.
Finans & Muhasebe
Zenoheld TreasuryNakit ve finansman yönetimi yazılımı
Nakdinizi bugün, gelecek haftayı bugünden görün.
Banka bakiyeleri, vadesi gelen çek ve senetler, kredi taksitleri ve planlı ödemeler tek nakit pozisyonunda birleşir. Kredi, faktoring, döviz işlemleri ve plasman da aynı yerde yönetilir.
- 5 alt modül
- 24 modül aynı ücrette
Sektör paketleri: Zenoheld Estate · Zenoheld Hotel
Roller: Genel müdür ve yönetim kurulu · Finans müdürü · Muhasebeci
Nedir, neden gerekli?
Zenoheld Treasury ne işe yarar?
Nakit sıkışması çoğu zaman haberi geç gelen bir ödemeden doğar: banka bakiyesi bir tabloda, çek portföyü başka bir tabloda, kredi taksitleri bir başka dosyadadır. Finans müdürü her sabah bu tabloları elle birleştirir.
Zenoheld Treasury bu veriyi kaynağından okur. Muhasebedeki açık kalemler, satın alma ödemeleri, satış tahsilatları ve kredi planları nakit pozisyonuna kendiliğinden düşer; likidite günlük ve haftalık görünür, kur ve faiz riski ölçülür.
Kapsam: Kredi, çek-senet, nakit pozisyonu, döviz ve yatırım gibi hazine işlemlerini yönetir.
Öne çıkanlar
Zenoheld Treasury ile neler yaparsınız?
Banka kredileri
Kredi sözleşmeleri, taksit planları, teminat ve ipotek sicili, kredi risk analizi ve raporları; faktoring işlemleri de dahil.
Döviz ve piyasa verisi
TCMB kurları otomatik gelir; döviz işlemleri, türev araçlar ve gerçekleşen kur farkları kayıt altında.
Nakit havuzu ve netleştirme
Grup şirketleri için nakit havuzu grupları, grup içi banka ve netleştirme; banka masraf analizi.
Risk ve korunma
Piyasa ve karşı taraf riski ölçümü, IFRS 9 korunma muhasebesi ilişkileri, plasman portföyü ve iştirakler.
Akreditif ve tedarikçi finansmanı
İthalat ve ihracat akreditifleri, bankayla tedarikçi finansmanı programı ve grup içi krediler aynı yerde izlenir.
Alt modüller
Zenoheld Treasury: 5 alt modül
Bu liste ürünün kendisinden üretilir; alt modüle yeni işlev eklendikçe burası da büyür. Ana veri ve ayarlar her modülün ortak zeminidir, alt modül sayılmaz.
Nakit Yönetimi
- Nakit PozisyonuKasa, banka ve kart bakiyelerini bugünkü nakit pozisyonu olarak gösterir; likidite tahmini tek motordan gün, hafta ya da ay kovasıyla (fatura · kredi · plasman · bordro · kira kaynakları), elle girilen likidite planı Plan ↔ Gerçek bölümünde gerçekleşenle karşılaştırılır.
- Nakit Planı KayıtlarıHenüz muhasebeleşmemiş beklenen nakit giriş-çıkışlarını nakit planı kaydı olarak ekler.
- Ödeme TakvimiKredi, çek, senet, fatura, kira ve abonelik ödemelerini tek takvimde vade gününe göre gösterir.
- Likidite AyarlarıLikidite planlamasının tanımlarını tutar: planlama seviyeleri, risk/vade grupları, hesap → kalem eşlemeleri ve likidite hiyerarşisi düğümleri.
Banka Hesap Yönetimi
- Nakit Havuzu GruplarıBanka hesaplarını para birimi bazlı nakit havuzuna toplar; ana hesap ve sıfır/hedef bakiye kuralıyla aktarım önerisi açar — para, öneri onaylanınca taşınır.
- Banka Masraf AnaliziBanka ekstrelerindeki masraf, komisyon ve BSMV kalemlerini banka/hesap × kategori × ay pivotunda önceki dönemle kıyaslar.
- Grup İçi Banka & NetleştirmeGrup şirketlerinin iç banka hesaplarını yürütür: şirketler arası ödeme ve virman, faiz koşumu, netleştirme.
Plasman & Piyasa
- FX İşlemiDöviz alım-satım (FX) işlemlerini kaydeder ve takip eder.
- Türev AraçlarForward, swap ve opsiyon gibi türev araç işlemlerini kaydeder.
- Plasman PortföyüMevduat, repo ve tahvil yatırımlarını vade, faiz ve getirisiyle izler. Kaynak belgesi para piyasası işlemi olan satırlarda teyit · tahakkuk · vade · storno · erken kapanış fiilleri de buradan yapılır; "MM Snapshot" sekmesi portföyün tarihli fotoğrafını tutar. Tahvil ve hisse gibi menkul kıymetlerin ana verisi ve pozisyonları aynı ekranın bölümündedir.
- İştiraklerİştirak ve bağlı ortaklık paylarını, değer düşüklüğü karşılıklarıyla birlikte izler.
- Piyasa VerileriPiyasa verisini kaynaklarıyla gösterir: TCMB kurları ve ECB karşılaştırması, €STR · SOFR · TLREF gösterge faizleri, EVDS göstergeleri ve kaynakların durumu.
- Gerçekleşen Kur FarklarıDövizli fatura ödemelerinde GERÇEKLEŞEN kambiyo kâr/zararı kayıtlarını listeler (salt okunur); dönem sonu değerlemesi Mali Muhasebe ekranındadır.
Risk & Korunma
- Piyasa & Karşı Taraf RiskiHazine pozisyonlarının piyasa riskini (VaR, faiz yeniden fiyatlama açığı) ve karşı taraf kredi limiti kullanımını ölçer.
- Korunma Muhasebesi (IFRS 9)Riskten korunma işlemlerini IFRS 9'a göre korunma ilişkisi olarak muhasebeleştirir: ilişkiler, etkinlik testi, OCI birikimi ve dokümantasyon.
Borç & Kredi
- Banka KredileriBanka kredilerini faiz ve geri ödeme koşullarıyla kaydeder ve izler; banka limitleri, operasyon ve uyum işleri aynı ekranın bölümlerindedir. Erken kapama ve refinansman önizlemesi kredinin işlemidir.
- Grup İçi KredilerGrup şirketleri arasında verilen kredinin sözleşmesi: ana para, faiz ve gün sayımıyla ödeme planı üretilir, faiz emsalle karşılaştırılır (transfer fiyatlandırması, KVK md. 13), faizin KDV'si ve stopajı ayrı izlenir. Kullandırım ve her taksit iki şirketin defterine kendi fişini, banka hesabına kendi hareketini yazar; son işlem geri alınabilir.
- Kredi Risk & AnalizKredi portföyünün sözleşme taahhüdü, taahhüt ihlali ve kefil riskini izler, portföy stres senaryolarını çalıştırır; başlıktaki Kredi Hesaplayıcı ödeme planı, efektif faiz (EIR), iç verim oranı (IRR) ve gün sayımını kayıt yazmadan hesaplar.
- Kredi RaporlarıKredi portföyünü seçilen raporla çıkarır: yaşlandırma, kreditör özeti, nakit akış tahmini, getiri ve getiri eğrisi, faiz trendi, gecikme, vadesi gelenler, dövizli değerleme ve finansman gider kısıtlaması.
- Kredi AyarlarıKredi ürün tiplerini, faiz gün sayma yöntemlerini ve değişken faizin referans endekslerini tanımlar.
- Cari Taksitli Ödeme PlanıCari/fatura borcunu taksite böler; kalem ödemesi seçilen hesaptan Z22 fişiyle deftere yazılır.
- Teminat & İpotek SiciliKredilere bağlı teminat ve güvenceleri kaydeder ve izler.
- Akreditiflerİthalat ve ihracat akreditiflerini banka, tutar, tolerans ve tarihleriyle izler: değişiklik, belge ibrazı (uyuşmazlık), ödeme/kabul ve masraf hareketleri; açık ithalat akreditifi bankanın gayrinakdi limitinden düşer.
- FaktoringAlacakların faktoring yoluyla devrini ve tahsilatını yönetir.
- Tedarikçi FinansmanıBankayla tedarikçi finansmanı (ters faktoring) programı: onaylı tedarikçi faturaları programa alınır (ödeme blokesiyle), tedarikçi portaldan erken ödeme ister ve sizin kredi notunuzla fiyatlanmış iskontoyla ödeme alır; banka fonlayınca fatura kapanır ve borç bankaya geçer, vadede banka hesabınızdan çeker. Limit, TMS 7 dipnotu ve toplu işlemler.
Aynı veride
Zenoheld Treasury bunlarla birlikte çalışır
Modüller ayrı ekranlardır, veri tektir: bir modülde girilen kayıt ötekinde yeniden girilmez.
Sık sorulanlar
Zenoheld Treasury hakkında
Banka hareketleri nasıl gelir?
Banka ekstresi bağlantısıyla hareketler platforma gelir; Mali Muhasebe'deki banka mutabakatı onları kayıtlarla eşleştirir.
Grup şirketleri arasında netleştirme yapabilir miyiz?
Evet. Grup içi banka ve netleştirme, şirketler arası borç ve alacakları tek ödemeye indirir; nakit havuzu grupları bakiyeleri birlikte gösterir.
Çek ve senetler nerede izleniyor?
Kıymetli evrak portföyü Mali Muhasebe'de tutulur; vadeleri nakit pozisyonuna ve ödeme takvimine kendiliğinden düşer.
Bir sonraki ay sonunu uzlaştırmadan kapatın.
15 gün ücretsiz deneyin; kredi kartı gerekmez. Sorularınıza bir iş günü içinde döneriz.